- 編號：99494
- 書名：信托公司資產(chǎn)管理和服務(wù)法律風(fēng)險全解析：55個風(fēng)險點與投資建言
- 作者：胡松松,趙意奮,受
- 出版社：法律
- 出版時間：2025年5月
- 入庫時間：2025-5-24
- 定價：78
圖書內(nèi)容簡介
"作者通過對全國67家信托公司的991個涉營業(yè)糾紛案件逐一篩選、重新歸類，挑選經(jīng)典的、具有參考價值的涉訴案件，從法理和實務(wù)角度展開詳細(xì)分析。本書凝結(jié)了作者豐富的實務(wù)經(jīng)驗和理論積累，期待為規(guī)范信托業(yè)提供思路，使投資者進(jìn)一步明確買者自負(fù)的金融理念。
本書分為上下兩編。上編為總述，對資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)的法律背景進(jìn)行詳細(xì)研究，從總體上展示出兩大信托業(yè)務(wù)是在法律法規(guī)和監(jiān)管文件框架下開展的，并受到司法理念和監(jiān)管理念的影響，明確了信托業(yè)務(wù)的投資者較普通投資者有更多的注意義務(wù)。同時，從信托公司和投資者兩個角度對資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)的涉訴風(fēng)險進(jìn)行總括并提出總體建議。下編為分述，對38個案件逐一分析風(fēng)險點，以信托業(yè)務(wù)不同階段為順序，分為信托項目審查和決策階段、項目銷售和發(fā)行階段、項目投后管理階段、項目清算階段4個階段，共梳理了業(yè)務(wù)中的55個風(fēng)險點，每個風(fēng)險點包括基本法理、參考案例、風(fēng)險提示和投資建言4個部分。"
圖書目錄
"目 錄
·上 編·
資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)信托公司法律風(fēng)險和投資者涉訴風(fēng)險總述
第一章 資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)法律背景研究
一、信托公司信托業(yè)務(wù)監(jiān)管背景
二、信托公司受托履職涉訴面臨的司法審判新理念
三、資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)中的投資者保護(hù)
第二章 信托公司資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)履職重點涉訴業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險梳理
一、投前項目審查和決策階段主要涉訴風(fēng)險
二、項目發(fā)行和銷售階段主要涉訴風(fēng)險
三、項目投后管理階段主要涉訴風(fēng)險
四、項目清算階段主要涉訴風(fēng)險
五、貫穿項目全過程的信息披露義務(wù)涉訴風(fēng)險
六、家族信托被擊穿時信托公司的涉訴風(fēng)險
第三章 業(yè)務(wù)新分類下受托業(yè)務(wù)履職法律風(fēng)險防范建議
一、按照業(yè)務(wù)三分類監(jiān)管要求開展資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)和資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)
二、各類業(yè)務(wù)所涉盡職調(diào)查義務(wù)均需全面、客觀履行
三、嚴(yán)格依法合規(guī)銷售推介和了解投資者
四、依法簽約合規(guī)簽約、拒絕剛性兌付
五、資產(chǎn)管理類業(yè)務(wù)謹(jǐn)慎投資和善良管理人義務(wù)
六、切實履行信息披露義務(wù)
七、重新定位財富管理服務(wù)信托業(yè)務(wù)中的信托公司角色
八、依法合規(guī)完善內(nèi)部治理
第四章 資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)投資者涉訴風(fēng)險和建議
一、資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)投資者涉訴風(fēng)險
二、對資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)投資者的建議
·下 編·
信托公司受托履職法律風(fēng)險分述——以資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)為核心
第五章 項目審查和決策階段風(fēng)險點
風(fēng)險點一 通道業(yè)務(wù)中信托公司履行資金來源核查義務(wù)的風(fēng)險
風(fēng)險點二 信托公司內(nèi)部審批文件產(chǎn)生外部法律責(zé)任的風(fēng)險
風(fēng)險點三 未合理盡到盡職調(diào)查義務(wù)的風(fēng)險
風(fēng)險點四 通道業(yè)務(wù)中受托人未盡職調(diào)查的風(fēng)險
風(fēng)險點五 通道業(yè)務(wù)中隱瞞項目重大風(fēng)險的風(fēng)險
風(fēng)險點六 投資項目不符合信托目的風(fēng)險
風(fēng)險點七 剛性兌付條款無效的風(fēng)險
風(fēng)險點八 在項目中后期簽訂剛性兌付合同（條款）或補充協(xié)議的風(fēng)險
風(fēng)險點九 關(guān)于投資回報違規(guī)承諾的風(fēng)險
風(fēng)險點十 合同解除條款未謹(jǐn)慎擬定的風(fēng)險
風(fēng)險點十一 合同解除未通知的風(fēng)險
風(fēng)險點十二 信托類型不明時未在信托合同中向委托人詳細(xì)披露信息的風(fēng)險
風(fēng)險點十三 信托合同當(dāng)事人未當(dāng)面簽名帶來的簽名人和名義人不一致的風(fēng)險
風(fēng)險點十四 委托人委托信托公司業(yè)務(wù)經(jīng)理代為簽字的風(fēng)險
風(fēng)險點十五 項目開展中部分信托文件委托人未簽字的風(fēng)險
風(fēng)險點十六 差額補足協(xié)議無效的風(fēng)險
風(fēng)險點十七 通道業(yè)務(wù)中委托事項發(fā)生變化但未解除原合同或簽訂原合同的補充協(xié)議的風(fēng)險
風(fēng)險點十八 《資管新規(guī)》過渡結(jié)束后違規(guī)規(guī)避投資范圍等監(jiān)管規(guī)定的通道服務(wù)無效的風(fēng)險
風(fēng)險點十九 通道業(yè)務(wù)合同中對投資項目的前期盡職調(diào)查、后期投資管理、清算等未予明確規(guī)定或錯誤規(guī)定帶來的風(fēng)險
風(fēng)險點二十 合同文件包括補充協(xié)議、附件日期與主合同不一致，或日期不明確等帶來的風(fēng)險
風(fēng)險點二十一 合同中尤其是系列合同未約定合同目的帶來的法定解除權(quán)行使風(fēng)險
風(fēng)險點二十二 相對方違約后信托投資公司追索權(quán)范圍、違約金請求范圍約定不明確的風(fēng)險
風(fēng)險點二十三 簽署的難以實際履行的相關(guān)信托文件可能成為受益人等聲稱信托合同無效理由的風(fēng)險
風(fēng)險點二十四 信托貸款項目中關(guān)于違約金約定過高的風(fēng)險
風(fēng)險點二十五 后《九民紀(jì)要》時代違反部門規(guī)章導(dǎo)致合同無效的風(fēng)險
風(fēng)險點二十六 信托合同的成立、生效未清晰的風(fēng)險
第六章 項目銷售和發(fā)行階段風(fēng)險點
風(fēng)險點二十七 推介中夸大收益的法律風(fēng)險
風(fēng)險點二十八 投資者與項目風(fēng)險測評不匹配導(dǎo)致?lián)p失賠償?shù)娘L(fēng)險
風(fēng)險點二十九 無法證明盡到賣者盡責(zé)的風(fēng)險
風(fēng)險點三十 路演文件中載明卻在正式文件中未履行告知義務(wù)的風(fēng)險
風(fēng)險點三十一 對劣后級受益人未盡適當(dāng)性義務(wù)的風(fēng)險
風(fēng)險點三十二 金融理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)未盡適當(dāng)性義務(wù)的風(fēng)險
風(fēng)險點三十三 對特殊群體僅盡一般風(fēng)險提示義務(wù)的風(fēng)險
第七章 項目投后管理階段風(fēng)險點
風(fēng)險點三十四 對投資對象新增借款和投后擔(dān)保的投后管理的風(fēng)險
風(fēng)險點三十五 對抵押物未履行檢驗義務(wù)的風(fēng)險
風(fēng)險點三十六 證券賬戶違規(guī)導(dǎo)致合同無效的風(fēng)險
風(fēng)險點三十七 金融強監(jiān)管背景下場外融資等金融創(chuàng)新行為無效的風(fēng)險
風(fēng)險點三十八 將委托人和受益人沉默不作表態(tài)視作同意，構(gòu)成信托公司違約之風(fēng)險
風(fēng)險點三十九 信托公司未親自處理證券投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險
風(fēng)險點四十 改變信托資金用途、違規(guī)“自融”的法律風(fēng)險
風(fēng)險點四十一 項目投后不以投資者利益最大化為原則的變更風(fēng)險
風(fēng)險點四十二 投資比例超過監(jiān)管規(guī)定的風(fēng)險
風(fēng)險點四十三 資金投向違反信托合同約定的風(fēng)險
風(fēng)險點四十四 改變投資產(chǎn)品類型、違反信托財產(chǎn)獨立性等義務(wù)的風(fēng)險
風(fēng)險點四十五 信托財產(chǎn)變現(xiàn)處置未盡信義義務(wù)承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險
風(fēng)險點四十六 行使合同解除權(quán)，沒有根據(jù)法律規(guī)定通知對方的風(fēng)險
風(fēng)險點四十七 通道業(yè)務(wù)中未約定信托終止日期變更權(quán)的風(fēng)險
風(fēng)險點四十八 知情權(quán)范圍未約定的風(fēng)險
風(fēng)險點四十九 忽略風(fēng)險控制等獨立運作職能的風(fēng)險
風(fēng)險點五十 信息披露、通知未按合同約定執(zhí)行的風(fēng)險
風(fēng)險點五十一 風(fēng)險提示從形式、內(nèi)容上是否足以引起投資者的充分理解、注意的風(fēng)險
風(fēng)險點五十二 贖回協(xié)議的效力與解釋問題可能導(dǎo)致的風(fēng)險
第八章 項目清算階段風(fēng)險點
風(fēng)險點五十三 未按協(xié)議分配收益權(quán)承擔(dān)責(zé)任的風(fēng)險
風(fēng)險點五十四 未盡清算義務(wù)承擔(dān)責(zé)任的風(fēng)險
風(fēng)險點五十五 信托計劃終止時劣后級受益人要求基于現(xiàn)狀分配利息的風(fēng)險
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