- 編號：31308
- 書名：金融監(jiān)管中的市場約束研究
- 作者：田光偉
- 出版社：中國法制
- 出版時間：2007年10月
- 入庫時間：2007-10-23
- 定價：20
圖書內(nèi)容簡介
田光偉博士在書中認為構(gòu)建有效的金融監(jiān)管模式應遵循這樣一種理念：金融監(jiān)管的模式一定要與本國金融業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀相適應。從世界范圍來看，金融監(jiān)管沒有一個統(tǒng)一不變的模式。透過各國歷史經(jīng)驗得到的共識是：為了保障本國的金融業(yè)保持穩(wěn)健和高效的發(fā)展，金融監(jiān)管中市場和政府兩種不同的力量都應該使用，是市場的力量多一點，還是政府的力量多一點，可以根據(jù)不同的磐濟政治傳統(tǒng)來找到一個平衡點。
根據(jù)現(xiàn)階段中國的社會經(jīng)濟發(fā)展狀況，金融業(yè)處于大幅調(diào)整的時期，中國的金融業(yè)應有計劃、成體系地引入市場監(jiān)管力量。金融監(jiān)管應擺脫傳統(tǒng)的行政性管制的思路，走向市場化監(jiān)管，而市場化監(jiān)管的重要內(nèi)容是市場約束，對此問題田光偉博士認為，金融監(jiān)管的有效性是整個監(jiān)管行為過程中最根本性的問題，要做到有效監(jiān)管，必須轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念。在金融監(jiān)管成本大大上升的情況下，應該提倡市場化監(jiān)管的思路。市場化監(jiān)管主張官方手段和市場手段的良性互補，引入市場利益相關(guān)人作為金融機構(gòu)外部的重要監(jiān)管力量，以市場利益相關(guān)人在利益上的相互制衡來降低風險，促進發(fā)展，維護金融業(yè)良好的運行秩序。根據(jù)這一思路，監(jiān)管者和被監(jiān)管者之間存在一種權(quán)利義務關(guān)系，監(jiān)管者對監(jiān)管行為有積極性，而被監(jiān)管者也會主動接受監(jiān)管，或者說他會主動需要監(jiān)管服務，因為接受監(jiān)管所帶來的利益超過他為此而付出的成本。這樣，金融監(jiān)管的有效性和效率都將大大提高。市場化監(jiān)管的落腳點在提倡市場約束，憑借制度的幫助，用市場自律來解決市場自身存在的問題。
國際上金融監(jiān)管的實踐表明，如一味強調(diào)外部強加的“武斷”的監(jiān)管，效果并不好，從反映實踐發(fā)展的銀行監(jiān)管基本原則--巴塞爾協(xié)議的演變來看，在金融監(jiān)管中應注意運用市場本身的約束力量這一點上已達成了共識，突出表現(xiàn)是將市場約束列為新資本協(xié)議的三支柱之一。而在我國，運用市場約束加強金融監(jiān)管這方面的理論研究還比較薄弱，目前關(guān)于市場約束的研究主要在相關(guān)銀行監(jiān)管的文獻中作為輔助性術(shù)語提及，單立一題作系統(tǒng)研究的并不多見。另外，對于銀行業(yè)改革對市場力量的影響，如何運用市場化監(jiān)管理念進行評估也是一個新的課題。
圖書目錄
序……………………………………………………………………1
導言………………………………………………………………1
第一部分理論概述
第一章政府管制經(jīng)濟的早期理論………………………………11
第一節(jié)引言…………………………………………………1 1
第二節(jié)經(jīng)濟管制概念的一般說明…………………………13
第三節(jié)政府管制經(jīng)濟的早期理論…………………………15
第二章政府管制經(jīng)濟理論的發(fā)展………………………………22
第一節(jié)質(zhì)疑政府監(jiān)管的理論………………………………22
第二節(jié)詮釋政府監(jiān)管的理論…………………………………35
第三節(jié)本章小結(jié)……………………………………………44
第三章市場約束概論……………………………………………48
第一節(jié)市場約束的定義……………………………………48
第二節(jié)市場約束受到關(guān)注的緣由…………………………51
第三節(jié)市場約束和官方監(jiān)管內(nèi)涵辨析……………………53
第四章金融監(jiān)管中市場約束的機制……………………………57
第一節(jié)市場約束發(fā)揮作用的前提條件……………………57
第二節(jié)股權(quán)人制約機制……………………………………60
第三節(jié)債權(quán)人制約機制……………………………………63
第四節(jié)客戶制約機制………………………………………68
第五節(jié)行業(yè)自律機制………………………………………73
第五章金融監(jiān)管中市場約束的功能分析………………………76
第一節(jié)市場約束與金融機構(gòu)管理系統(tǒng)……………………76
第二節(jié)市場約束與金融機構(gòu)風險管理……………………81
第三節(jié)市場約束與官方監(jiān)管的互補性……………………87
第二部分行業(yè)的一般分析
第六章銀行業(yè)市場約束的有效性和實現(xiàn)條件…………………91
第一節(jié)銀行業(yè)市場約束機制的作用過程…………………9l
第二節(jié)銀行業(yè)市場約束的有效性分析……………………93
第三節(jié)銀行業(yè)有效市場約束應具備的條件………………99
第七章證券業(yè)市場約束的重點和法理保障…………………113
第一節(jié)市場化監(jiān)管的重點--證券商和上市公司……113
第二節(jié)上市公司和證券商的利益相關(guān)人分析…………118
第三節(jié)三公原則：市場約束的法理保障………………121
第八章保險業(yè)市場約束的核心--構(gòu)建保險
監(jiān)管信息披露體系……………………………………127
第一節(jié)保險監(jiān)管信息披露體系構(gòu)建的目標與原則……128
第二節(jié)保險監(jiān)管信息披露體系主體與對象的構(gòu)建……130
第三節(jié)保險監(jiān)管信息披露運作機制的構(gòu)建……………136
第九章信托監(jiān)管中市場約束的著力點分析…………………141
第一節(jié)信托制度設計本身要求市場化監(jiān)管……………14l
第二節(jié)利益相關(guān)人的制約………………………………148
第三節(jié)市場化監(jiān)管的重點是信托公司…………………153
第三部分 中國現(xiàn)實情況分析
第十章中國金融監(jiān)管中市場約束的現(xiàn)狀分析………………160
第一節(jié)市場約束缺失……………………………………160
第二節(jié)市場約束缺失的原因……………………………166
第三節(jié)市場約束缺失的危害……………………………172
第四節(jié)推進市場約束的有利條件………………………177
第十一章銀行業(yè)改革對市場約束機制的影響………………182
第一節(jié)銀行業(yè)信息披露現(xiàn)狀和存在的差距……………182
第二節(jié)治理結(jié)構(gòu)科學化…………………………………186
第三節(jié)改革對利益相關(guān)人制約機制的影響………………195
第十二章外資銀行監(jiān)管中的市場約束分析…………………207
第一節(jié)外資銀行監(jiān)管中市場約束的必要性分析………207
第二節(jié)對外資銀行市場化監(jiān)管的前提條件分析………214
第三節(jié)利益相關(guān)人的制約………………………………219
第十三章加強市場約束的對策建議…………………………226
第一節(jié)健全市場經(jīng)濟基礎體系…………………………226
第二節(jié)官方監(jiān)管職能的轉(zhuǎn)變……………………………233
第三節(jié)統(tǒng)籌東西部金融協(xié)調(diào)發(fā)展………………………240
第四節(jié)加強市場約束要注意的若干問題………………244
參考文獻…………………………………………………………249
后記………………………………………………………………262
本書共有263頁
