按照國(guó)際慣例，反洗錢部門一項(xiàng)核心的常規(guī)工作就是對(duì)已破獲
案件進(jìn)行總結(jié)，從中分析和歸納洗錢模式、特征和趨勢(shì)。反洗錢金
融行動(dòng)特別工作組(FATF)和一些區(qū)域性反洗錢組織以及各國(guó)的金
融晴報(bào)中心每年都召集相關(guān)領(lǐng)域的專家對(duì)其所在區(qū)域內(nèi)洗錢和恐怖
融資的典型案例進(jìn)行研究，歸納總結(jié)洗錢和恐怖融資活動(dòng)的類型和
趨勢(shì)，并將研究結(jié)果以“洗錢類型和趨勢(shì)報(bào)告”的形式對(duì)外發(fā)布。
為區(qū)域內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管部門和執(zhí)法司法部門的反洗錢工作提
供指引。
自2003年3月國(guó)家外匯管理局開始履行外匯領(lǐng)域反洗錢職能以
來，外匯領(lǐng)域反洗錢工作在打擊洗錢犯罪和非法外匯買賣等其他違
法違規(guī)活動(dòng)中的效能日漸顯現(xiàn)，總局及各分支局充分利用外匯反洗
錢系統(tǒng)，通過對(duì)大額和可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)的篩選、分析和核查，
查處了一批外匯違法案件，并聯(lián)合公安、海關(guān)等部門破獲了大量外
匯違法犯罪案件。這些案件不僅體現(xiàn)了外匯領(lǐng)域反洗錢工作成果，
!司時(shí)也為及時(shí)歸納和總結(jié)外匯領(lǐng)域洗錢特征和類型提供了豐富的案
例素材。
鑒于目前我國(guó)還存在一定的外匯管制，加之外匯領(lǐng)域反洗錢與
外匯檢查工作緊密相聯(lián)，利用從大額和可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)中發(fā)
現(xiàn)線索破獲的大多是涉及非法買賣外匯的各類案件，而且除銀行外，
我國(guó)目前并未將其他金融和非金融機(jī)構(gòu)納入外匯領(lǐng)域反洗錢體系。
因此，我們完全按照國(guó)際慣例以洗錢發(fā)生的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域、行業(yè)或洗錢
的卜游犯罪為標(biāo)準(zhǔn)整理歸納洗錢類型條件尚不充分。根據(jù)目前掌握
的案例材料的特點(diǎn)，我們從兩方面分析歸納外匯領(lǐng)域洗錢活動(dòng)特征：
一、各類地下錢莊的運(yùn)作特征和交易手法。現(xiàn)有關(guān)于地下錢莊
的案例因其發(fā)生的所在地域不同而在其交易和運(yùn)作上呈現(xiàn)出不同特
征例如，黑龍江省的地下錢莊多與以現(xiàn)金方式進(jìn)行交易的邊貿(mào)活動(dòng)
有關(guān)，而福建、浙江等東南沿海省份的地下錢莊則主要利用了這些
地區(qū)來自僑匯的豐厚民間外匯資金。
二、通過地下錢莊等渠道從事非法買賣外匯交易的目的。從進(jìn)
行非法買賣外匯交易的目的的角度看，現(xiàn)有的一些非法買賣外匯案
例可歸為利用非法外匯買賣進(jìn)行虛假投資、出口退稅詐騙、清洗賭
資以及涉嫌清洗走私所得等幾類。
目前，國(guó)家外匯管理局反洗錢課題組借鑒國(guó)際慣例整理歸納現(xiàn)
有案例，編纂了《中國(guó)外匯領(lǐng)域洗錢類型報(bào)告》，一方面，希望能提
高銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢活動(dòng)的敏感性和識(shí)別能力，提高外匯管理
局對(duì)外匯違法案件可疑線索的識(shí)別能力和跟蹤檢查的工作實(shí)效；另
一方面，還有助于歸納外匯領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)的洗錢模式和監(jiān)測(cè)指
標(biāo)，提高反洗錢信息系統(tǒng)的自動(dòng)監(jiān)測(cè)水平和人工智能分析水平；同
時(shí)還能有效加大對(duì)外宣傳力度，增強(qiáng)社會(huì)公眾反洗錢意識(shí)，提升我
國(guó)反洗錢工作的國(guó)際影響力。
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