中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

（六）發(fā)生其他可能影響保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制或者投資者資產(chǎn)安全的重大事件；

（七）銀保監(jiān)會(huì)要求報(bào)告的其他重大事項(xiàng)。

第七十六條　銀保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督檢查采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合的方式。銀保監(jiān)會(huì)可以委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)、評(píng)估或者出具法律意見，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)配合專業(yè)機(jī)構(gòu)工作。

銀保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，可以依法采取詢問、查閱、復(fù)制等方式，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)予以配合。

銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司可能存在下列情形之一的，可以要求其聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)、評(píng)估或者出具法律意見：

（一）公司信息披露和監(jiān)管報(bào)告內(nèi)容存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

（二）違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，造成受托管理資產(chǎn)或保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失；

（三）銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

第七十七條　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違反本規(guī)定要求，有下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)可以對(duì)其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令限期整改等監(jiān)管措施；逾期不改正或情節(jié)嚴(yán)重的，銀保監(jiān)會(huì)可以對(duì)其采取暫停新增相關(guān)業(yè)務(wù)，責(zé)令調(diào)整負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等監(jiān)管措施：

（一）公司治理不健全，部門或者崗位設(shè)置存在較大缺陷，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其他關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位人員缺位、未履行職責(zé)或存在未經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)際履職情形的；

（二）業(yè)務(wù)規(guī)則不健全或者未有效執(zhí)行，風(fēng)險(xiǎn)管理或者內(nèi)部控制機(jī)制不完善；

（三）未按規(guī)定開展資金運(yùn)用行為；

（四）其他不符合持續(xù)性經(jīng)營(yíng)規(guī)則要求或者出現(xiàn)其他經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的情形。

第七十八條　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等違反本規(guī)定及有關(guān)法律法規(guī)的，銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《保險(xiǎn)法》及有關(guān)行政法規(guī)給予保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及相關(guān)責(zé)任人員行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。

第七十九條　銀保監(jiān)會(huì)建立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入違規(guī)檔案，記錄保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司股東或?qū)嶋H控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等違法違規(guī)情況，依法對(duì)相關(guān)主體采取措施，并將相關(guān)情況向社會(huì)公布。

第八十條　會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司提供中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反相關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù)，銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)記錄其不良行為，并將有關(guān)情況通報(bào)其行業(yè)主管部門。相關(guān)機(jī)構(gòu)出具不具有公信力的報(bào)告或者有其他不誠(chéng)信行為的，自行為發(fā)生之日起5年內(nèi)，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其再次出具的報(bào)告不予認(rèn)可，并將相關(guān)情況向社會(huì)公布。情節(jié)嚴(yán)重的，銀保監(jiān)會(huì)可向相關(guān)部門移送線索材料，由主管部門依法給予行政處罰。

第八十一條　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的凈資產(chǎn)低于4000萬(wàn)元人民幣，或者現(xiàn)金、銀行存款、政府債券、準(zhǔn)政府債券等可運(yùn)用的流動(dòng)資產(chǎn)低于2000萬(wàn)元人民幣且低于公司上一會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)支出的，銀保監(jiān)會(huì)可以要求其限期整改。整改完成前，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司不得新增受托管理保險(xiǎn)資金和其他資金，不得新增保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

第八十二條　中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)法律法規(guī)、銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定和自律規(guī)則，對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。

中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)開展活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)接受銀保監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督。


第七章　附　　則


第八十三條　本規(guī)定所稱“以上”均含本數(shù)。

第八十四條　本規(guī)定由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第八十五條　本規(guī)定自2022年9月1日起施行，《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2004〕2號(hào)）、《關(guān)于調(diào)整〈保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定〉有關(guān)規(guī)定的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕19號(hào)）、《關(guān)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2012〕90號(hào)）同時(shí)廢止。

關(guān)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理的有關(guān)規(guī)定，與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

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