Law-lib.com 2024-11-1 10:48:35 人民法院報
刷銀行流水可輕松申請到貸款？急于申請貸款的人一旦不小心，很可能掉入洗錢陷阱淪為電詐幫兇。近日，福建省龍巖市永定區(qū)人民法院審結(jié)一起掩飾、隱瞞犯罪所得案，馬某為辦理網(wǎng)絡(luò)貸款“刷流水”，幫助犯罪分子取現(xiàn)，淪為電詐幫兇，被判處有期徒刑六個月，緩刑一年。
2024年6月，被告人馬某在網(wǎng)絡(luò)平臺看到一個幫助貸款的短視頻，因需要貸款，馬某添加了對方微信。對方告知馬某審批貸款需要刷銀行流水，馬某遂提供了自己的銀行卡、身份證及手機號碼。之后，對方將“朱經(jīng)理”的微信推送給馬某。不久后，馬某的銀行卡收到被害人簡某被騙的4萬元轉(zhuǎn)賬，馬某通過柜臺取款9900元，后又試圖在ATM機上取現(xiàn)及手機上轉(zhuǎn)賬，但未成功，查詢后得知其銀行卡已被公安機關(guān)凍結(jié)。當天下午，馬某將取出的9900元現(xiàn)金交給“朱經(jīng)理”派來的人。簡某報案后，馬某接到民警電話通知主動到公安機關(guān)接受調(diào)查。
法院審理后認為，被告人馬某明知是他人犯罪所得，仍提供銀行卡給他人用于接收違法犯罪所得資金，并通過取現(xiàn)方式幫助轉(zhuǎn)移，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。綜合被告人自首、認罪認罰、積極退繳贓款并預繳罰金等量刑情節(jié)，法院依法以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處被告人馬某有期徒刑六個月，緩刑一年。
法官提醒
申請貸款切莫通過非正規(guī)渠道、相信審批貸款需要刷銀行流水等信息。不要將自己的身份證，實名制辦理的銀行卡、手機卡等提供給他人，謹防背后的違法陷阱。銀行卡內(nèi)若流入不明資金，要及時報警處理，不要在明知對方行為可能涉嫌違法犯罪的情況下，仍為對方提供幫助。
日期：2024-11-1 10:48:35 | 關(guān)閉 |
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