Law-lib.com 2026-2-8 20:05:57 中國人民銀行
近日，中國人民銀行、國家發展改革委、工業和信息化部、公安部、市場監管總局、金融監管總局、中國證監會、國家外匯局等八部門聯合發布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣等相關風險的通知》(以下簡稱《通知》)。日前，中國人民銀行、中國證監會有關負責人就《通知》有關問題回答了記者提問。
一、《通知》的出臺背景是什么？
2021年，虛擬貨幣交易炒作活動盛行，擾亂經濟金融秩序，危害人民群眾財產安全。按照黨中央、國務院決策部署，中國人民銀行聯合有關部門共同發布了《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，堅決打擊虛擬貨幣交易炒作，整頓虛擬貨幣亂象，取得明顯成效。
近期，受多種因素影響，虛擬貨幣、現實世界資產代幣化相關投機炒作活動時有發生，風險防控面臨新形勢、新挑戰。為進一步完善監管政策，防范和處置虛擬貨幣、現實世界資產代幣化相關風險，切實維護國家安全和社會穩定，中國人民銀行、國家發展改革委、工業和信息化部、公安部、市場監管總局、金融監管總局、中國證監會、國家外匯局等八部門，會同中央網信辦、最高人民法院、最高人民檢察院，在總結前期工作經驗的基礎上，結合新的風險形勢，對原文件進行修訂，形成了《通知》。
二、《通知》對虛擬貨幣、現實世界資產代幣化和相關業務活動如何定性？
關于虛擬貨幣，長期以來，境內始終對虛擬貨幣相關業務活動保持禁止性的政策立場。2013年，中國人民銀行等五部門聯合印發《關于防范比特幣風險的通知》，明確比特幣是一種特定的虛擬商品，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。2021年印發的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》進一步明確，比特幣、以太幣，以及泰達幣等穩定幣，均不具有與法定貨幣等同的法律地位，在境內開展虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動，一律嚴格禁止。《通知》延續了近年來的政策立場，重申虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，在境內開展虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動，境外單位和個人不得以任何形式非法向境內主體提供虛擬貨幣相關服務。
關于現實世界資產代幣化，近年來現實世界資產代幣化發展較快，相關國家和地區紛紛通過加強立法、健全規則等多種方式強化監管。《通知》明確，現實世界資產代幣化主要是指使用加密技術及分布式賬本或類似技術，將資產的所有權、收益權等轉化為代幣(通證)或者具有代幣(通證)特性的其他權益、債券憑證，并進行發行和交易的活動。《通知》強調，在境內開展現實世界資產代幣化活動，以及提供有關中介、信息技術服務等，涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營證券期貨業務、非法集資等非法金融活動，應予以禁止;經業務主管部門依法依規同意，依托特定金融基礎設施開展的相關業務活動除外。境外單位和個人不得以任何形式非法向境內主體提供現實世界資產代幣化相關服務。
三、《通知》對虛擬貨幣有何監管要求？
一是虛擬貨幣現階段無法有效滿足客戶身份識別、反洗錢等方面的要求，存在被用于洗錢、集資詐騙、違規跨境轉移資金等非法活動的風險。《通知》明確，境內對虛擬貨幣堅持禁止性政策，相關業務活動屬于非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。
二是虛擬貨幣依托區塊鏈技術，支持點對點交易，突破了物理上的“國境”概念，相關風險極易跨境傳導，國際金融組織和中央銀行等金融管理部門對此普遍持審慎態度。為切實防范風險，《通知》明確提出，未經相關部門依法依規同意，境內主體及其控制的境外主體不得在境外發行虛擬貨幣。
三是掛鉤法定貨幣的穩定幣在流通使用中變相履行了法定貨幣的部分功能，事關貨幣主權。《通知》強調，未經相關部門依法依規同意，境內外任何單位和個人不得在境外發行掛鉤人民幣的穩定幣。
四、《通知》對境內主體赴境外開展現實世界資產代幣化相關業務提出了哪些要求？
一是嚴格監管赴境外開展相關業務活動。按照“相同業務、相同風險、相同規則”的監管原則，境內主體直接或間接赴境外開展外債形式的現實世界資產代幣化業務，或者以境內資產所有權、收益權等(以下統稱境內權益)為基礎在境外開展類資產證券化、具有股權性質的現實世界資產代幣化業務，由國家發展改革委、中國證監會、國家外匯局等相關部門按照職責分工，依法依規進行嚴格監管。對于境內主體以境內權益為基礎在境外開展的其他形式的現實世界資產代幣化業務，由中國證監會會同相關部門按職責分工監管。未經相關部門同意、備案等，任何單位和個人不得開展上述業務。
二是加強對金融、中介、信息技術服務機構的管理。境內金融機構的境外子公司及分支機構在境外提供現實世界資產代幣化相關服務的，應納入境內金融機構的合規風控管理體系，并嚴格落實客戶準入、適當性管理、反洗錢等方面要求。此外，為境內主體直接或間接赴境外開展外債形式的現實世界資產代幣化業務，或者以境內權益為基礎在境外開展現實世界資產代幣化相關業務提供服務的中介機構、信息技術服務機構，要建立健全相關合規內控制度，強化業務和風險管控，按照有關要求報批或報備展業情況。
五、《通知》提出了哪些具體工作措施？
一是形成央地協同、條塊結合的工作格局。中央部門層面，由中國人民銀行、中國證監會分別會同相關部門，就防范和處置虛擬貨幣、現實世界資產代幣化相關風險健全工作機制;地方層面，各省級人民政府統籌負責本行政區域內虛擬貨幣、現實世界資產代幣化相關風險防范和處置工作，具體由地方金融管理部門牽頭，健全常態化工作機制，并與中央部門相關工作機制有效銜接，強化屬地落實。
二是加強風險防范和處置。凝聚跨部門監管合力，從風險監測、資金流和信息流治理、市場主體登記和廣告管理、整治虛擬貨幣“挖礦”、打擊違法犯罪活動、從嚴監管境內主體出境展業等方面綜合施策，有關行業協會加強行業自律管理，多維度、全方位筑牢風險防線。
三是強化組織實施。加強組織領導和統籌協調，明確各部門、各地區的工作責任，形成中央統籌、屬地實施、共同負責的長效工作機制，有力有序有效做好虛擬貨幣、現實世界資產代幣化相關風險防范和處置。同時，廣泛開展宣傳教育，由各部門、各地區、行業協會通過法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，充分提示虛擬貨幣、現實世界資產代幣化相關業務可能存在的風險隱患，提高公眾風險防范意識和識別能力。
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