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Law-lib.com　 2019-10-15 15:18:40　 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

中國銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《關(guān)于銀行保險(xiǎn)

機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見

（征求意見稿）》答記者問

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管，推動(dòng)行業(yè)自律和內(nèi)部廉潔建設(shè)，提升內(nèi)控機(jī)制有效性，督促各機(jī)構(gòu)員工公平公正履職，近日，銀保監(jiān)會(huì)起草了《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》），并向社會(huì)公開征求意見。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《指導(dǎo)意見》回答了記者提問。

一、制定《指導(dǎo)意見》的總體思路是什么？

（一）突出重點(diǎn)。區(qū)分關(guān)鍵人員和普通員工，著重抓好對(duì)經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的關(guān)鍵人員的履職回避工作。對(duì)關(guān)鍵人員實(shí)行業(yè)務(wù)回避和任職回避的雙重管理，對(duì)普通員工則根據(jù)其崗位職責(zé)，要求其在從事重點(diǎn)業(yè)務(wù)時(shí)實(shí)行業(yè)務(wù)回避。

（二）底線思維。《指導(dǎo)意見》對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作提出原則性的底線要求，各機(jī)構(gòu)可在此基礎(chǔ)上，結(jié)合自身實(shí)際制定具體的實(shí)施細(xì)則，在員工招錄、職務(wù)調(diào)整、業(yè)務(wù)經(jīng)營等環(huán)節(jié)提出更嚴(yán)格、差異化的回避要求。

（三）強(qiáng)化監(jiān)督。加強(qiáng)對(duì)履職回避工作的內(nèi)部問責(zé)和外部監(jiān)管，扎緊制度籬笆，堵塞管理漏洞，以強(qiáng)有力的懲戒措施推動(dòng)履職回避工作在銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)“落地生根”。

（四）穩(wěn)妥有序。履職回避事關(guān)員工切身利益，相關(guān)工作要注意方式方法，加強(qiáng)員工教育，尊重員工意愿，保護(hù)員工合法權(quán)益。在嚴(yán)控增量基礎(chǔ)上，分步清理存量問題。

二、《指導(dǎo)意見》的核心內(nèi)容是什么？

《指導(dǎo)意見》的核心內(nèi)容是區(qū)分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工中的關(guān)鍵人員和普通員工，分別明確其在任職和業(yè)務(wù)經(jīng)營等環(huán)節(jié)的回避方式和程序，并對(duì)相關(guān)制度機(jī)制建設(shè)、懲戒措施等作出規(guī)定。

（一）明確履職回避工作的對(duì)象范圍、回避方式和程序。對(duì)《指導(dǎo)意見》適用的機(jī)構(gòu)范圍、人員范圍、親屬范圍等作了規(guī)定，明確回避方式包括任職回避和業(yè)務(wù)回避兩種形式，并對(duì)相應(yīng)的回避程序進(jìn)行了規(guī)范。

（二）區(qū)分關(guān)鍵人員和普通人員，重點(diǎn)抓好對(duì)關(guān)鍵人員的親屬回避管理。一是對(duì)關(guān)鍵人員在實(shí)行業(yè)務(wù)回避的基礎(chǔ)上，更進(jìn)一步提出了任職回避要求，明確關(guān)鍵人員和親屬不得在雙方有直接業(yè)務(wù)制約或利害關(guān)系的崗位工作。二是對(duì)普通員工實(shí)施有重點(diǎn)的業(yè)務(wù)回避，要求員工在辦理重點(diǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，如涉及本人、親屬或存在其他利害關(guān)系的，應(yīng)主動(dòng)匯報(bào)并提請(qǐng)業(yè)務(wù)回避。

（三）推動(dòng)機(jī)構(gòu)健全制度機(jī)制建設(shè)。《指導(dǎo)意見》主要對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作作了原則性規(guī)定，在此基礎(chǔ)上，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，要求各機(jī)構(gòu)根據(jù)自身實(shí)際，制定并完善內(nèi)部專門的履職回避制度辦法。同時(shí)，為了推動(dòng)相關(guān)工作有效落實(shí)，要求各機(jī)構(gòu)健全配套保障機(jī)制，積極引入信息技術(shù)，持續(xù)優(yōu)化對(duì)員工應(yīng)回避親屬信息的獲取和核實(shí)手段，定期對(duì)履職回避執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，并將有關(guān)情況向相應(yīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

（四）明確內(nèi)外部回避懲戒措施。一是加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)。對(duì)于員工通過不正當(dāng)手段逃避履職回避管理的，要求各機(jī)構(gòu)依據(jù)內(nèi)部規(guī)章制度嚴(yán)肅處理，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。二是強(qiáng)化監(jiān)管約束。要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)定期對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)，并建立整改跟蹤臺(tái)賬，持續(xù)跟進(jìn)整改進(jìn)展和結(jié)果，開展整改問責(zé)。對(duì)于嚴(yán)重違反規(guī)定的，應(yīng)依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并視情形進(jìn)行行政處罰。

（五）適當(dāng)增強(qiáng)制度彈性。考慮到各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、各個(gè)地區(qū)的情況千差萬別，《指導(dǎo)意見》堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，適當(dāng)增強(qiáng)制度彈性。一方面，對(duì)于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期，要求機(jī)構(gòu)原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。另一方面，對(duì)于確有特殊情況無法按要求進(jìn)行回避的，允許經(jīng)機(jī)構(gòu)審批后予以豁免，但要求在其所在單位公示，并將審批權(quán)限上收一級(jí)。同時(shí)，豁免人員的信息要按季報(bào)機(jī)構(gòu)總部和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

三、《指導(dǎo)意見》對(duì)關(guān)鍵人員的任職回避要求具體有哪些？

《指導(dǎo)意見》把關(guān)鍵人員和普通員工區(qū)分開來，重點(diǎn)是管住關(guān)鍵人員的履職回避，并從兩個(gè)維度提出要求。一方面，關(guān)鍵人員和親屬要執(zhí)行同一單位的職務(wù)隸屬回避。即雙方不得在同一單位擔(dān)任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務(wù)或有直接上下級(jí)管理關(guān)系的職務(wù)，也不得在其中一方擔(dān)任管理層成員的單位從事人事、財(cái)務(wù)、監(jiān)察、內(nèi)控、內(nèi)審、風(fēng)險(xiǎn)管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。另一方面，對(duì)于不在同一單位，但是本人與親屬存在直接業(yè)務(wù)制約或利害關(guān)系等影響內(nèi)控機(jī)制有效性的情況的，也應(yīng)回避。另外，關(guān)鍵人員還應(yīng)按要求進(jìn)行輪崗。

四、《指導(dǎo)意見》對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出了哪些工作要求？

（一）指導(dǎo)和督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)落實(shí)履職回避制度。《指導(dǎo)意見》主要對(duì)履職回避工作提出了原則性的要求，在此基礎(chǔ)上，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，由各機(jī)構(gòu)結(jié)合自身情況制定有關(guān)制度細(xì)則、落實(shí)方案等。為了推動(dòng)相關(guān)工作有效開展，《指導(dǎo)意見》要求機(jī)構(gòu)將自身制定的履職回避制度、制度執(zhí)行情況、內(nèi)部問責(zé)情況、存量摸排情況和清理工作計(jì)劃等報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行指導(dǎo)把關(guān)，并督促其抓好落實(shí)。

（二）對(duì)違反履職回避工作要求的行為采取相應(yīng)措施。《指導(dǎo)意見》要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)將轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作情況作為內(nèi)控監(jiān)管的重要內(nèi)容，定期對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)，并建立整改跟蹤臺(tái)賬，持續(xù)跟進(jìn)整改進(jìn)展和整改結(jié)果，開展整改問責(zé)。對(duì)于嚴(yán)重違反履職回避工作要求的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照有關(guān)法律法規(guī)采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并視違規(guī)情形依法進(jìn)行行政處罰。

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