Law-lib.com 2025-10-31 19:06:47 國家金融監(jiān)督管理總局
國家金融監(jiān)督管理總局就《行政許可實施程序規(guī)定(征求意見稿)》公開征求意見的公告
為進一步規(guī)范金融機構(gòu)行政許可實施程序，優(yōu)化工作流程，國家金融監(jiān)督管理總局修訂形成了《國家金融監(jiān)督管理總局行政許可實施程序規(guī)定(征求意見稿)》，現(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見：
一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：zrszdc@nfra.gov.cn，并請在郵件標題中注明“行政許可實施程序征求意見”字樣。
二、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街甲15號國家金融監(jiān)督管理總局準入司(100033)，并請在信封上注明“行政許可實施程序征求意見”字樣。
意見反饋截止時間為2025年11月30日。
國家金融監(jiān)督管理總局
2025年10月30日
國家金融監(jiān)督管理總局行政許可實施程序規(guī)定
(征求意見稿)
第一章 總 則
第一條 【立法宗旨】為規(guī)范國家金融監(jiān)督管理總局(以下簡稱金融監(jiān)管總局)及其派出機構(gòu)實施行政許可行為，明確行政許可程序，提高行政許可效率，保護申請人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政許可法》等法律及行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條【適用范圍】金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)實施行政許可，適用本規(guī)定。
本規(guī)定所稱的行政許可事項，包括銀行保險機構(gòu)及金融監(jiān)管總局監(jiān)督管理的其他金融機構(gòu)設(shè)立、變更和終止許可事項，業(yè)務許可事項，任職資格許可事項，法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務院決定的其他許可事項。
第三條 【基本原則】金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)依照法定的權(quán)限、范圍、條件和程序?qū)嵤┬姓S可，應當遵循公開、公平、公正、便民、高效、非歧視的原則。
法律、行政法規(guī)規(guī)定實施行政許可應當遵循審慎監(jiān)管原則的，從其規(guī)定。
第四條 【程序制度】金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)實施行政許可實行統(tǒng)一的申請與受理、審查、決定與送達、退出、公開等制度。
第二章 實施主體
第五條【基本機制】金融監(jiān)管總局對行政許可事項實施分類、分級辦理機制。
第六條 【分類情形】金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)實施行政許可包括以下情形：
(一)由同一機構(gòu)受理、審查并決定;
(二)由下級機構(gòu)受理并初步審查，報送其上一級機構(gòu)審查并決定;
(三)由金融監(jiān)管總局受理，與其他行政機關(guān)共同審查并決定;
(四)法律、行政法規(guī)和金融監(jiān)管總局規(guī)定的其他情形。
第七條 【總局授權(quán)】金融監(jiān)管總局在法定職權(quán)范圍內(nèi)，依照法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，可以授權(quán)派出機構(gòu)實施行政許可。授權(quán)實施的行政許可，行政許可決定以被授權(quán)派出機構(gòu)的名義作出。
第八條 【派出機構(gòu)】金融監(jiān)管總局派出機構(gòu)應當嚴格執(zhí)行法律、行政法規(guī)以及金融監(jiān)管總局明確的行政許可事項辦理權(quán)限。
金融監(jiān)管總局派出機構(gòu)確需調(diào)整行政許可辦理權(quán)限的，需由省級派出機構(gòu)報經(jīng)金融監(jiān)管總局同意。
第九條 【合并及協(xié)作】對于金融機構(gòu)對外投資的行政許可事項，如同時涉及被投資方金融機構(gòu)相關(guān)行政許可事項，原則上由負責被投資方行政許可事項的金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)合并審查。
對于其他同一行為可能涉及不同行政許可事項的，按照便民、高效的原則，可由相關(guān)事項辦理所涉及的最高層級機構(gòu)確定進行合并審查，并明確實施合并審查的事項、審批機構(gòu)及有關(guān)要求。
第十條 【工作紀律】金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)和其工作人員應當依法依規(guī)依紀、公正規(guī)范文明實施行政許可，不得向申請人提出不正當要求，不得向申請人謀取利益，并依法保護申請人以及行政許可事項涉及主體的商業(yè)秘密和個人隱私。
第三章 申請與受理
第十一條 【申請?zhí)峤弧可暾埲藨凑战鹑诒O(jiān)管總局公布的行政許可事項申請材料目錄和格式要求，向受理機構(gòu)提交行政許可事項申請書，說明申請事項，并提交各項申請材料。
由下級機構(gòu)受理、報其上一級機構(gòu)決定的申請事項，前款申請材料的主送單位應當為決定機構(gòu)。
第十二條 【提交方式】申請人提交申請材料的方式為當面遞交、郵寄或電子傳輸至相關(guān)電子信息系統(tǒng)。申請材料應當注明詳細、準確的聯(lián)系方式、行政許可文書送達的方式，默認送達方式為電子交換。
當面遞交申請材料的，經(jīng)辦人員應當出示授權(quán)委托書和合法身份證件。申請人為自然人的，應當出示合法身份證件;申請人委托他人提交申請材料的，受托人還應提交申請人的授權(quán)委托書及受托人的合法身份證件。
第十三條 【真實性要求】申請人向金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)申請行政許可，應當如實提交有關(guān)材料，反映真實、完整情況，并對申請材料及相關(guān)說明、陳述的真實性、完整性、一致性負責。
行政許可事項涉及主體應當執(zhí)行前款規(guī)定。
第十四條 【受理補正】申請事項屬于接收機構(gòu)行政許可事項受理范圍，但申請材料不齊全或不符合金融監(jiān)管總局規(guī)定要求的，接收機構(gòu)應當在收到申請材料之日起五日內(nèi)向申請人發(fā)出補正通知書，一次性告知全部補正要求，并要求其在三個月內(nèi)提交補正申請材料。
申請人應當自補正通知書送達之日起三個月內(nèi)提交補正材料。
第十五條 【許可受理】申請事項屬于接收機構(gòu)行政許可事項受理范圍，且申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，或者申請人已經(jīng)按照要求提交全部補正申請材料的，受理機構(gòu)應當在收到完整申請材料之日起五日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理通知書。
第十六條 【不予受理】申請人提出的行政許可申請具有下列情形之一的，金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)應當作出不予受理申請決定：
(一)依法不需要取得行政許可或者申請事項不應由本機構(gòu)受理的;
(二)超過補正期限申請人未能提交補正材料的;
(三)申請人提供的補正材料不齊全或者不符合規(guī)定要求的;
(四)申請人隱瞞有關(guān)情況或提供虛假材料的;
(五)法律、行政法規(guī)及金融監(jiān)管總局規(guī)定的其他情形。
決定不予受理申請的，金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)應當出具不予受理通知書，說明不予受理的理由。屬于前款第一項情形的，還應當告知申請人向有權(quán)機關(guān)申請。
不予受理申請決定應當自收到申請材料之日起五日內(nèi)作出;涉及需要補正的，應當自補正期限屆滿之日或者接收全部補正申請材料之日起五日內(nèi)作出。
第十七條 【受理文書】補正通知書、受理通知書、不予受理通知書應由受理機關(guān)加蓋行政許可專用印章，并注明日期。
第四章 審 查
第十八條 【時限劃分】由下級機構(gòu)受理、報上級機構(gòu)決定的申請事項，下級機構(gòu)應在受理之日起二十日內(nèi)審查完畢并將審查意見及完整申請材料上報決定機構(gòu)。
第十九條 【合并審查事項】實施合并審查的行政許可申請，受理機構(gòu)應當在受理之日起五日內(nèi)向負有審查職責的其他監(jiān)管機構(gòu)征求意見，并提供相關(guān)申請材料。其他監(jiān)管機構(gòu)應當及時向受理機構(gòu)反饋明確的審查意見及結(jié)論。
其他監(jiān)管機構(gòu)不得要求申請人重復提交申請材料。
第二十條【監(jiān)管聯(lián)動】受理的行政許可事項如涉及其他監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管職責或其他單位職責的，受理機構(gòu)或決定機構(gòu)可以征求相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)、其他單位的意見。
被征求意見的金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)應當及時反饋意見。
第二十一條 【利害關(guān)系人】受理機構(gòu)或決定機構(gòu)審查行政許可申請，發(fā)現(xiàn)行政許可事項直接關(guān)系他人重大利益的，應當告知該利害關(guān)系人。
申請人、利害關(guān)系人有權(quán)進行陳述和申辯，并自被告知之日起十日內(nèi)提交陳述、申辯意見。
受理機構(gòu)或決定機構(gòu)應當聽取申請人、利害關(guān)系人的意見。
第二十二條 【說明解釋】 受理機構(gòu)或決定機構(gòu)在審查過程中，認為需要申請人作出書面說明解釋的，可以將問題一次匯總成書面意見，向申請人出具說明解釋通知書，并要求申請人作出書面說明解釋。決定機構(gòu)認為確需進一步說明解釋的，經(jīng)其相關(guān)負責人批準，可以第二次要求申請人作出書面說明解釋。
申請人應當在說明解釋通知書送達之日起二個月內(nèi)提交書面說明解釋。未能按時提交書面說明解釋的，視為申請人自動放棄書面說明解釋。
第二十三條 【會談要求】受理機構(gòu)或決定機構(gòu)認為需要由申請人對申請材料當面作出說明解釋的，可以在辦公場所與申請人進行會談。參加會談的工作人員不得少于二人。受理機構(gòu)或決定機構(gòu)應當做好會談記錄，并經(jīng)申請人簽字確認。
受理機構(gòu)或決定機構(gòu)通過談話等方式實施許可審查的，應當按照前款規(guī)定辦理。
第二十四條 【實地核查】受理機構(gòu)或決定機構(gòu)在審查過程中，根據(jù)情況需要，可以直接或委托下級機構(gòu)對申請材料的有關(guān)內(nèi)容進行實地核查。進行實地核查的工作人員不得少于二人，并應當出示合法證件。實地核查應當做好筆錄，收集相關(guān)證明材料。
第二十五條 【信訪舉報】受理機構(gòu)或決定機構(gòu)在審查過程中對與行政許可事項相關(guān)的信訪、舉報材料認為有必要進行核查的，應及時核查并形成書面核查意見。
第二十六條 【專家評審】受理機構(gòu)或決定機構(gòu)在審查過程中，對于疑難、復雜或者專業(yè)技術(shù)性較強的申請事項，可以直接或委托下級機構(gòu)或要求申請人組織專家評審，并形成經(jīng)專家簽署的書面評審意見。
第二十七條 【聽證告知】行政許可直接涉及申請人與他人之間重大利益關(guān)系的，決定機構(gòu)在作出行政許可決定前，應當告知申請人、利害關(guān)系人享有要求聽證的權(quán)利;申請人、利害關(guān)系人在被告知聽證權(quán)利之日起五日內(nèi)提出聽證申請的，決定機構(gòu)應當在二十日內(nèi)組織聽證。
第二十八條 【中止審查】在審查過程中，具有下列情形之一的，受理機構(gòu)或決定機構(gòu)可以作出中止審查的決定，并書面通知申請人：
(一)申請人或相應行政許可事項直接關(guān)系人因涉嫌嚴重違法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論的;
(二)申請人被金融監(jiān)管總局依法采取責令停業(yè)整頓、接管等監(jiān)管措施，尚未解除的;
(三)對有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，需要進一步明確具體含義，請求有關(guān)機關(guān)作出解釋的;
(四)申請人主動要求中止審查，理由正當?shù)摹?/P>
法律、行政法規(guī)、規(guī)章對前款情形另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第二十九條 【恢復審查】因本規(guī)定第二十八條第一款(一)(二)(三)項規(guī)定情形中止審查的，該情形消失后，受理機構(gòu)或決定機構(gòu)應當恢復審查，并書面通知申請人。
申請人主動要求中止審查或申請重新恢復審查的，應當向受理機構(gòu)或決定機構(gòu)提交書面申請。同意中止審查申請或恢復審查申請的，受理機構(gòu)或決定機構(gòu)應當出具書面通知。
第三十條【期限計算】以下時間不計算在審查期限內(nèi)：
(一)需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自說明解釋通知書送達之日起到收到申請人提交書面說明解釋的當日;
(二)需要對有關(guān)信訪、舉報材料進行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的當日;
(三)需要專家評審的，自組織專家評審之日起到收到書面評審意見的當日;
(四)需要組織聽證的，自收到申請人、利害關(guān)系人聽證申請之日起到聽證結(jié)束的當日;
(五)中止審查的，自中止審查決定作出之日起到出具恢復審查通知的當日;
(六)法律規(guī)定不計算在審查期限內(nèi)的檢驗、檢測等其他時間。
前款扣除的時間，受理機構(gòu)或決定機構(gòu)應當及時告知申請人，其中第二、四項所扣除的時間不得超過合理和必要的期限。
第五章 決定與送達
第三十一條 【許可決定】決定機構(gòu)應當在規(guī)定期限內(nèi)審查，作出準予或者不予行政許可的書面決定，并在作出決定后十日內(nèi)向申請人送達書面決定。
第三十二條【不予許可】對于不符合條件的行政許可事項，決定機構(gòu)應當作出不予行政許可決定。
決定機構(gòu)作出不予行政許可決定的，應當說明理由，并告知申請人依法享有申請行政復議或者提起行政訴訟的權(quán)利。
第三十三條【送達方式】受理機構(gòu)或決定機構(gòu)通過相關(guān)電子信息系統(tǒng)以電子方式送達各類行政許可文書的，文書達到申請人系統(tǒng)的日期為送達日期。
受理機構(gòu)或決定機構(gòu)采取郵寄方式送達的，以回執(zhí)上注明的收件日期為送達日期。
申請人要求當面領(lǐng)取行政許可文書的，領(lǐng)取人應出示授權(quán)委托書、合法身份證件，領(lǐng)取人在回執(zhí)上簽收的日期為送達日期。
通過上述方式均無法送達的，受理機構(gòu)或決定機構(gòu)可以通過金融監(jiān)管總局外網(wǎng)網(wǎng)站或符合要求的公開發(fā)行報刊公告送達。自公告發(fā)出之日起，經(jīng)過三十個自然日，即視為送達。
第三十四條 【許可證件】決定機構(gòu)作出準予行政許可決定后，需要向申請人頒發(fā)、換發(fā)許可證的，決定機構(gòu)應當通知申請人到發(fā)證機關(guān)領(lǐng)取、換領(lǐng)許可證。
第六章 退出程序
第三十五條【申請撤回】申請人在金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)作出許可決定前，主動提交撤回或終止審查書面申請的，金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)應當在登記后將申請材料退回申請人。
第三十六條 【終止審查】受理的行政許可事項具有下列情形之一的，受理機構(gòu)或決定機構(gòu)應當終止審查，并及時出具終止審查通知書：
(一)申請人主動申請中止審查后六個月內(nèi)，申請人未提交恢復審查申請的;
(二)因法律、法規(guī)、規(guī)章等規(guī)定調(diào)整，或者根據(jù)有關(guān)改革決定，申請事項不符合法定條件或不再需要取得行政許可的;
(三)因不可抗力需要終止的;
(四)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應當終止審查的其他情形。
第三十七條 【監(jiān)管撤回】金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)為公共利益的需要，具有下列情形之一的，可以依法撤回已經(jīng)生效的行政許可：
(一)行政許可依據(jù)的法律、法規(guī)、規(guī)章修改或者廢止的;
(二)準予行政許可所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化的。
對于前款規(guī)定的第二項情形，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)作出行政許可撤回決定前，應當履行事先告知以及聽取申請人及利害關(guān)系人陳述申辯意見的程序。因撤回行政許可給公民、法人或者其他組織造成財產(chǎn)損失的，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應當依法給予補償。
第三十八條 【監(jiān)管撤銷】具有下列情形之一的，作出行政許可決定的金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)以及決定機構(gòu)的上級機構(gòu)，根據(jù)利害關(guān)系人的請求或者依據(jù)職權(quán)，可以撤銷行政許可：
(一)金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守作出準予行政許可決定的;
(二)超越法定職權(quán)作出準予行政許可決定的;
(三)違反法定程序作出準予行政許可決定的;
(四)對不具備申請資格或者不符合法定條件的申請人準予行政許可的;
(五)依法可以撤銷行政許可的其他情形。
申請人或者行政許可事項涉及主體實施欺騙、賄賂等不正當手段取得的行政許可，應當予以撤銷。
前述撤銷行政許可，可能對公共利益造成重大損害的，不予撤銷。
依照本條第一款的規(guī)定撤銷行政許可，申請人或者行政許可事項涉及主體的合法權(quán)益受到損害的，金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)應當依法給予賠償。
依照本條第二款的規(guī)定撤銷行政許可的，申請人或者行政許可事項涉及主體基于行政許可取得的利益不受保護。
金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)作出行政許可撤銷決定前，應當履行事先告知以及聽取申請人及利害關(guān)系人陳述申辯意見的程序。
第三十九條 【許可注銷】具有下列情形之一的，金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)應當依法注銷有關(guān)行政許可：
(一)行政許可有效期屆滿未延續(xù)的;
(二)申請人未在金融監(jiān)管總局規(guī)定的期限內(nèi)實施行政許可事項的;
(三)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應當注銷行政許可的其他情形。
第七章 公 開
第四十條【統(tǒng)一公示】金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)按照規(guī)定在官方網(wǎng)站統(tǒng)一公示行政許可的事項、依據(jù)、條件、實施主體、程序、期限以及需要申請人提交的申請材料目錄和格式要求等內(nèi)容，方便申請人查閱。
第四十一條 【公示渠道】金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)采取下列一種或多種方式進行公示：
(一)在金融監(jiān)管總局外網(wǎng)網(wǎng)站上公布;
(二)在公開發(fā)行報刊上公布;
(三)印制行政許可手冊，并放置在辦公場所供查閱;
(四)在辦公場所張貼;
(五)其他有效便捷的公示方式。
第四十二條 【許可公開】除涉及國家秘密、商業(yè)秘密、個人隱私以及公開后可能危及國家安全、公共安全、經(jīng)濟安全、社會穩(wěn)定的情形外，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)作出的準予行政許可決定、不予行政許可決定、行政許可撤回、撤銷或注銷決定應當通過金融監(jiān)管總局外網(wǎng)網(wǎng)站或者公告等方式予以主動公開。
第八章 法 律 責 任
第四十三條 【不實申請】申請人以及行政許可事項涉及主體隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請行政許可的，金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)不予受理或者不予行政許可，并依據(jù)《中華人民共和國行政許可法》《中華人民共和國行政處罰法》給予行政處罰;行政許可申請屬于直接關(guān)系公共安全、人身健康、生命財產(chǎn)安全事項的，申請人在一年內(nèi)不得再次申請該行政許可。
第四十四條【不正當申請】申請人以及行政許可事項涉及主體以欺騙、賄賂等不正當手段取得行政許可的，金融監(jiān)管總局或其派出機構(gòu)撤銷行政許可，并依法給予處罰;取得的行政許可屬于直接關(guān)系公共安全、人身健康、生命財產(chǎn)安全事項的，申請人在三年內(nèi)不得再次申請該行政許可;涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)追究刑事責任。
第四十五條 【監(jiān)管責任】金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)和其工作人員違反有關(guān)規(guī)定的，按照《中華人民共和國行政許可法》等有關(guān)規(guī)定嚴肅處理。
第九章 附 則
第四十六條【涉及主體】本規(guī)定所稱行政許可事項涉及主體，包括任職資格行政許可事項擬任人員，銀行保險機構(gòu)擬投資人或股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等與銀行保險機構(gòu)行政許可事項有直接利害關(guān)系的主體，以及申請人中行政許可事項的具體經(jīng)辦人員、審批人員等。
第四十七條 【辦理時間】除特別說明外，本規(guī)定中的“日”均為工作日，不含法定節(jié)假日。
第四十八條【電子辦理】金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)支持通過相關(guān)電子信息系統(tǒng)辦理行政許可事項。
申請人通過相關(guān)電子信息系統(tǒng)提出申請的，符合相關(guān)要求的電子申請材料、電子證照、電子印章、電子簽名、電子檔案與紙質(zhì)申請材料、紙質(zhì)證照、實物印章、手寫簽名或者蓋章、紙質(zhì)檔案具有同等效力。
金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)通過相關(guān)電子信息系統(tǒng)向申請人發(fā)送的通知書、決定書等各類行政許可文書，與紙質(zhì)文件具有同等效力。
第四十九條 【特殊規(guī)定】法律、行政法規(guī)、中國加入或締結(jié)的國際條約對行政許可事項材料、條件、辦理時限等相關(guān)要求另有規(guī)定的，按照相關(guān)規(guī)定要求執(zhí)行。
第五十條【有權(quán)解釋】本規(guī)定由金融監(jiān)管總局負責解釋。
第五十一條【生效時間】本規(guī)定自202X年X月X日起施行。《中國銀保監(jiān)會行政許可實施程序規(guī)定》(銀保監(jiān)會令2020年第7號)同時廢止。
日期：2025-10-31 19:06:47 | 關(guān)閉 |
Copyright © 1999-2021 法律圖書館
.
.
