《國際金融的法律與實務》書評 —— 查看此書介紹

彭冰 2006-11-10 10:59:01

如果說一本書能夠開創一個嶄新的視角，那是因為它在理論上和解決實際問題方面均有創新，對全世界的讀者都具有振聾發聵的力量。伍德的《國際金融的法律和實務》自1980年出版以來，迅速被國際金融法學界推崇為經典，證明其已躋身于這些名著的行列。
作者擁有開普頓大學的學士和牛津大學的碩士學位，是最高法院的律師，近年來又成為倫敦大學瑪麗女王學院( Queen Mary & Westfield College , University of London )的訪問教授( visiting professor )，是英國著名的安理律師事務所的高級合伙人。正是這種學者和實務工作者的雙重身份使作者有了與眾不同的眼光，作者認識到：“在這個領域，如果不懂實踐，僅知道一般法律原則毫無用處。法律理論可以在教科書中學到，實踐則不行。” 所以作者決心寫一本理論和實踐并重的書。
我們知道，國際金融是一個極為復雜的領域，表現在其使用的融資方法極為豐富，就融資方法來講，就有證券發行、各種借貸、項目融資、擔保融資和船舶與飛機融資等多種方法，并且新的融資方式仍在不斷涌現。這些融資方法涉及到法律的各個領域，并必然與不同國家的法律制度發生關系。其中既有合同法、財產法和票據法等民事私法領域，也有證券監管、外匯管制、稅法等公法方面的內容，還有法律沖突、國家豁免等國際私法與國際公法方面的問題。例如，國際證券發行和跨國貸款協議涉及的是證券法與契約法不同的領域，前者以公開為法律的基本原則，后者則注重誠實信用。而兩者都涉及不只一個國家，這些不同的國家基于歷史、文化等多種原因，形成了不同的法律制度，按照國家主權的原則它們都應當受到尊重。但與此同時，在這些不同的融資方式中也存在一些共同的法律問題和實際做法。如不論是國際證券發行還是跨國貸款協議，都會涉及稅法、法律沖突、司法管轄權等方面問題。而實務中人們會在國際融資文件中使用一些共同的契約條款，如事實的說明和保證條款、違約條款、約定事項條款等。這樣，國際金融法的面目就極為紛繁復雜。也正因如此，在此以前并無一本可供國際金融的一般實務工作者和初學者閱讀和學習的教科書。一些有關此方面的書籍往往是論文集，過分注重理論，失之瑣碎與晦澀。
本書以國際金融實踐中容易遇到的問題為主線組織全書，采用比較法的方法予以解釋。作者在將重點放在國際銀行貸款和國際債券發行的同時，還談到了項目融資、擔保融資和船舶與飛機融資。此外，作者將在國際融資中遇到的一些重要的共同問題都提出來專辟一章予以介紹，如前七章分別談法律選擇、準據法的適用、法院地、主權風險、外匯管制、約定事項和違約條款，在后面還將稅收、擔保及法律意見書放在專章討論。這種體例安排注重了特殊性與普遍性，既全面介紹了有關問題，又節約了篇幅。
作者心目中的讀者既非金融專家，也非律師。在本書序言一開始，作者就指出，其“尋求的是使這些在實踐中出現的問題盡可能地容易理解。”為此，作者在本書中包括了一些有助于理解的介紹性內容，如國際私法和擔保的基本原理，實際上它們正構成了國際金融交易法律的基礎。由于國際金融法缺乏一套統一的國際立法，本書只能介紹各國的國內法，作者注重介紹的是那些金融市場發達的國家法律，尤以英美法為主。這是因為英美經濟的發達，使國際金融市場使用的各種文件模式深受英美法的影響，幾乎所有大陸法國家的國際融資文件也是參照英美法模式制訂的。而這正是作者的優勢所在。
本書自1980年出版以來，深受歡迎，已經再版了八次。在此以后，以此書為樣本的國際金融法的書籍紛紛出版，蔚為大觀。八十年代初期，正是我國改革開放、引進外資的高峰期，這本書在國內迅速傳播，影響了一代中國國際金融法學者，也幫助了我國引進外資工作的開展。1993年，該書由香港大學法學院何美歡教授譯成中文，在香港商務印書館出版。由于中文版的出版，使該書在亞洲華語區的影響更大。

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