（2016）遼0202刑初字61號
——遼寧省大連市中山區人民法院(2016-4-29)
（2016）遼0202刑初字61號
公訴機關大連市中山區人民檢察院。
被告人聞某。因本案于2015年4月22日被大連市公安局中山分局取保候審，2015年12月13日被大連市中山區人民檢察院取保候審，2016年3月2日被本院取保候審。2016年3月29日經本院決定于同日依法逮捕，現羈押于大連市看守所。
大連市中山區人民檢察院于2016年3月2日以中檢公訴刑訴（2016）第38號起訴書指控被告人聞某犯信用卡詐騙罪，向本院提起公訴，本院審查受理后，依法組成合議庭，于2016年3月29日公開開庭審理了本案。大連市中山區人民檢察院指派檢察員曲慧勇、代理檢察員朱繼飛出庭支持公訴，被告人聞某到庭參加訴訟，本案現已審理終結。
公訴機關指控，2011年4月12日，被告人聞某在大連銀行辦理了一張信用卡，信用額度為30萬元人民幣，截止到2013年11月26日，聞某明知沒有能力還款而大量透支，合計透支本金人民幣132711.86元。經銀行書面、電話多次催收拒不還款，已經超過3個月。2014年4月22日被告人聞某經電話傳喚到案，現已經償還全部本金。
公訴機關認為，被告人聞某以非法占有為目的，惡意透支進行信用卡詐騙活動，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。
被告人聞某對指控的犯罪事實及罪名沒有異議，并當庭認罪、悔罪。
經審理查明，2011年4月12日，被告人聞某在大連銀行辦理了一張信用卡，信用額度為30萬元人民幣，截止到2013年11月26日，聞某明知沒有能力還款而大量透支，合計透支本金人民幣132711.86元。經銀行書面、電話多次催收拒不還款，已經超過3個月。2014年4月22日被告人聞某經電話傳喚到案，現已經償還全部本金。
上述事實，有公訴機關提供的案件來源及抓捕經過；證人張某的證言筆錄；報案材料、交易明細、還款明細、費用明細、催收記錄、還款承諾書、分期付款的業務說明、存款回單、戶籍信息、前科證明、被告人聞某的供述筆錄等在案佐證。
以上證據經當庭質證，確實、充分，本院予以確認。
本院認為，被告人聞某以非法占有為目的，使用信用卡惡意透支，數額巨大，其行為侵犯了國家的金融管理秩序，已構成信用卡詐騙罪，公訴機關指控的事實及罪名成立。被告人經公安機關電話傳喚，主動到案，系自首，依法予以減輕處罰。被告人到案后，主動退還全部贓款，且當庭認罪、悔罪，酌情予以從輕處罰。被告人離異后無固定職業，家庭困難，雙親年邁，是學齡前孩子的唯一撫養人，在量刑時綜合予以考量。
綜上，為維護國家的金融管理秩序不受侵犯，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款、第六十七條第一款、第七十二條、第五十二條、第五十三條、《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條之規定，判決如下：
被告人聞某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣五萬元。（緩刑考驗期限，自本判決確定之日起計算，所判處罰金于本判決生效后三日內一次性向本院繳納。）
如不服本判決，可于接到判決書之次日起十日內通過本院或者直接向遼寧省大連市中級人民法院提出上訴，書面上訴的應交上訴狀正本一份、副本一份。
審 判 長 劉 洪 斌
助理審判員 劉一瑤人民陪審員張健
二〇一六年四月二十九日
書 記 員 姜 興
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