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（2016）吉0581刑初73號(hào)
公訴機(jī)關(guān)：吉林省梅河口市人民檢察院。
被告人：郭某某，男，1982年3月17日出生，漢族，初中文化，梅河口市商務(wù)局下崗工人，戶籍所在地吉林省梅河口市，住梅河口市商務(wù)局門市樓；因涉嫌犯信用卡詐騙罪，于2015年11月17日被梅河口市公安局刑事拘留，于2015年11月19日被取保候?qū)彛��?016年2月5日被本院繼續(xù)取保候?qū)彙?br> 被告人：高某某，女，1990年4月8日出生，漢族，初中文化，無職業(yè)，戶籍所在地吉林省遼源市東豐縣，現(xiàn)住遼寧省沈陽市渾南新區(qū)；因涉嫌犯信用卡詐騙罪，于2015年11月17日被梅河口市公安局刑事拘留，于2015年11月19日被取保候?qū)彛��?016年2月5日被本院繼續(xù)取保候?qū)彙?br> 吉林省梅河口市人民檢察院以梅檢刑檢刑訴（2016）73號(hào)起訴書指控被告人郭某某、高某某犯信用卡詐騙罪，于2016年2月5日向本院提起公訴，本院經(jīng)審查于同日受理，依法適用普通程序，組成合議庭，于2016年3月14日公開開庭審理了本案。梅河口市人民檢察院指派檢察員李英芬、徐銘霞出庭支持公訴，被告人郭某某、高某某到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
梅河口市人民法院指控：
2014年2月28日，被告人郭某某在梅河口市工商銀行申請辦理了牡丹信用卡，截止2015年5月20日，郭某某利用該卡透支本金人民幣39931.74元，利息3682.71元。經(jīng)銀行工作人員多次催繳，逾期未還。
2014年7月4日，被告人高某某在梅河口市工商銀行辦理了牡丹信用卡，高某某、郭某某利用該卡透支本金人民幣49972.60元，利息3552.69元。經(jīng)銀行工作人員多次催繳，郭某某、高某某均未在規(guī)定期限內(nèi)還款。
案發(fā)后，被告人郭某某將上述透支款項(xiàng)全部還清。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人郭某某、高某某以非法占有為目的，超過規(guī)定限額、規(guī)定期限透支信用卡，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后在規(guī)定期限內(nèi)仍不歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提請法院依法判處。
被告人郭某某、高某某對公訴機(jī)關(guān)指控的罪名及事實(shí)均無異議，當(dāng)庭均表示認(rèn)罪。
本院審理查明的事實(shí)與公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)基本一致。
另查明：截止2015年5月12日，被告人高某某利用申請辦理牡丹信用卡透支本金人民幣2500元；其余錢款均為被告人郭某某借用該卡透支使用。
2015年11月16日，被告人郭某某、高某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，均如實(shí)供述了主要犯罪事實(shí)。
上述事實(shí)，有報(bào)案記錄、戶籍信息、到案經(jīng)過、被告人供述、證人證言、控告書、信用卡手續(xù)、信用卡交易明細(xì)、催收記錄及還款證明等在卷證據(jù)予以證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人郭某某、高某某超過規(guī)定期限透支信用卡，肆意揮霍透支資金，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個(gè)月仍拒絕償還，數(shù)額較大，其行為均已構(gòu)成信用卡詐騙罪，公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立，本院予以支持。被告人郭某某到案后如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，積極償還全部透支本息，認(rèn)罪、悔罪，社區(qū)矯正部門亦同意接收其進(jìn)行社區(qū)矯正，對其從輕處罰并適用緩刑；被告人高某某隨意將自己申請辦理的信用卡借與郭某某透支使用，放任其肆意揮霍透支資金，逾期后拒不配合銀行催收工作，作為名義持卡人拒絕履行信用卡謹(jǐn)慎使用義務(wù)，具有共同犯罪的主觀故意和客觀行為，對其應(yīng)以信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任；鑒于其在共同犯罪過程中起輔助作用，系從犯，到案后如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，認(rèn)罪、悔罪，透支本息亦已償還，犯罪情節(jié)輕微，對其依法免除處罰。綜上，根據(jù)被告人郭某某、高某某的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及對社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條、第三十七條、第六十七條第三款、第七十二條和《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋（2009）19號(hào)）第六條?的規(guī)定，判決如下：
一、被告人郭某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑三年緩刑四年，并處罰金人民幣二萬元（已繳納）。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。）
二、被告人高某某犯信用卡詐騙罪，免予刑事處罰。
如不服本判決，可在接到判決書之次日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向吉林省通化市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。
審判長　　王光慶
審判員　　侯　良
審判員　　甘　甜


二〇一六年四月十五日
書記員　　王曉玉