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（2015）臨蘭刑初字第1112號(hào)
公訴機(jī)關(guān)臨沂市蘭山區(qū)人民檢察院。
被告人戴某，個(gè)體工商戶。因涉嫌犯騙取貸款罪于2014年11月26日被刑事拘留，同年12月4日被執(zhí)行拘留，2015年1月7日被宣布逮捕。2014年11月28日被羈押于浙江省瑞安市看守所�，F(xiàn)羈押于臨沂市看守所。
辯護(hù)人劉鑫，山東衡正源律師事務(wù)所律師。
被告人池某，個(gè)體工商戶。因涉嫌犯騙取貸款罪于2014年11月26日被刑事拘留，同年12月4日被執(zhí)行拘留，2015年1月7日被宣布逮捕。2014年11月28日被羈押于浙江省瑞安市看守所�，F(xiàn)羈押于臨沂市看守所。
辯護(hù)人李公濤，山東上和律師事務(wù)所律師。
臨沂市蘭山區(qū)人民檢察院以臨蘭檢刑訴（2015）1094號(hào)起訴書指控被告人戴某犯騙取貸款罪，于2015年9月7日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。臨沂市蘭山區(qū)人民檢察院指派檢察員王偉出庭支持公訴。被告人戴某及其辯護(hù)人劉鑫、被告人池某及其辯護(hù)人李公濤均到庭參加訴訟�，F(xiàn)已審理終結(jié)。
臨沂市蘭山區(qū)人民檢察院指控，2013年6月25日，被告人池某、戴某與陳顯想（另案處理）組成三戶聯(lián)保，從中國平安銀行某某分行（以下簡稱平安銀行）貸款960萬元，其中被告人池某貸款300萬元、被告人戴某貸款200萬元、陳顯想貸款460萬元。被告人池某、戴某在明知不符合銀行貸款條件的情況下，向銀行提交虛假的產(chǎn)品購銷合同，分別騙取該行發(fā)放貸款300萬元、200萬元。2014年6月25日貸款到期后，被告人池某、戴某以無力償還為由拒不歸還。
針對(duì)上述指控，公訴機(jī)關(guān)向法庭提供了被告人池某、戴某的供述及有關(guān)書證等證明材料。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人池某、戴某的行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，應(yīng)以騙取貸款罪定罪處罰。
被告人戴某對(duì)指控的犯罪事實(shí)供認(rèn)不辯解，對(duì)所舉證據(jù)亦無異議。辯護(hù)人的辯護(hù)意見為：被告人戴某系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕、從輕處罰；被告人認(rèn)罪態(tài)度較好，具有積極的悔罪表現(xiàn)，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；建議本案中被告人的涉案金額應(yīng)當(dāng)從貸款金額200萬元中扣除保證金20萬元，量刑幅度在三年以下，并給予從輕處罰。綜上，結(jié)合本案的量刑情節(jié)和認(rèn)罪態(tài)度，應(yīng)當(dāng)對(duì)被告人判處緩刑。
被告人池某對(duì)指控的犯罪事實(shí)供認(rèn)不辯解，對(duì)所舉證據(jù)亦無異議。辯護(hù)人的辯護(hù)意見為：被告人池某的涉案金額應(yīng)當(dāng)從300萬元中扣除保證金30萬元；被告人池某系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕或從輕處罰；對(duì)被告人的量刑幅度應(yīng)當(dāng)在三年以下，結(jié)合被告人認(rèn)罪態(tài)度較好，且系初犯、偶犯，有悔罪表現(xiàn)等，對(duì)被告人判處緩刑，不至于再危害社會(huì)。
經(jīng)審理查明，2013年6月25日，被告人池某、戴某與陳顯想（另案處理）組成三戶聯(lián)保，從平安銀行某某分行（以下簡稱平安銀行）貸款960萬元，其中被告人池某貸款300萬元、被告人戴某貸款200萬元、陳顯想貸款400萬元。被告人池某、戴某在明知不符合銀行貸款條件的情況下，向平安銀行提交虛假的產(chǎn)品購銷合同，分別騙取該行發(fā)放貸款300萬元、200萬元。2014年6月25日貸款到期后，被告人池某、戴某以無力償還為由拒不歸還。
另查明，涉案貸款中，被告人池某、戴某分別向銀行交納了30萬元和20萬元保證金。被告人池某的貸款付息至2014年6月26日，被告人戴某的貸款付息至2014年6月3日。
上述事實(shí)，被告人池某、戴某在開庭審理過程中亦無異議，并有證人蔡某、吳某等人的證言，控告書，銀行卡交易明細(xì)，抓獲經(jīng)過，戶籍證明，辦案說明等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人池某、戴某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。臨沂市蘭山區(qū)人民檢察院指控被告人池某、戴某犯騙取貸款罪的罪名成立。鑒于被告人池某、戴某歸案后及庭審中均能坦白認(rèn)罪，對(duì)二被告人依法可從輕處罰。被告人池某、戴某支付了部分利息，其所繳納的保證金可抵償部分貸款，故對(duì)二被告人還可酌情從輕處罰。二被告人辯護(hù)人與此一致的辯護(hù)意見可予采納。辯護(hù)人關(guān)于二被告人均系從犯，應(yīng)從輕或減輕處罰的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人戴某、池某及其同案均共同謀劃、相互配合，共同完成騙取貸款犯罪，在犯罪過程中都積極作為，均為主犯，辯護(hù)人的該辯護(hù)意見不予采納。辯護(hù)人關(guān)于二被告人犯罪金額應(yīng)扣除所繳納保證金及應(yīng)對(duì)二被告人判處緩刑的辯護(hù)意見，因于法無據(jù)，本院不予采納。依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第二十五條第一款、第六十七條第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人池某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金三十萬元（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2014年11月26日起至2016年11月25日止。罰金限于本判決生效后十日內(nèi)一次繳納）；
被告人戴某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金二十萬元（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2014年11月26日起至2016年5月25日止。罰金限于本判決生效后十日內(nèi)一次繳納）。
二、被告人池某、戴某退賠平安銀行某某分行的貸款損失五百萬元（被告人池某、戴某已交納的保證金五十萬元可相應(yīng)予以扣減）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省臨沂市中級(jí)人民法院提起上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。
審　判　長　　劉　霞
人民陪審員　　劉杰善
人民陪審員　　平　靜
二〇一五年十月二十九日
書　記　員　　徐守麗