（2015）嘉平刑初字第138號
——浙江省平湖市人民法院(2015-1-21)
（2015）嘉平刑初字第138號
公訴機關平湖市人民檢察院。
被告人林某，職工。因本案，于2014年10月18日被平湖市公安局刑事拘留，同月30日被依法逮捕。現羈押于平湖市看守所。
指定辯護人曹磊，浙江信專律師事務所律師。
平湖市人民檢察院以平檢公訴刑訴（2015）79號起訴書指控被告人林某犯信用卡詐騙罪，于2015年1月15日向本院提起公訴。本院于同日受理，并依法適用簡易程序，組成合議庭，公開開庭審理了本案。平湖市人民檢察院指派代理檢察員陸虹霞出庭支持公訴。被告人林某及辯護人曹磊到庭參加訴訟。現已審理終結。
經審理查明：
1、2012年11月，被告人林某在中國建設銀行股份有限公司平湖支行辦理信用卡一張（卡號為53×××67），截止2014年6月13日其惡意透支本金19994.11元，期間銀行多次催討，其拒不還款。
2、2012年11月，被告人林某在交通銀行股份有限公司嘉興分行辦理信用卡一張（卡號為62×××01），截止2014年11月18日其惡意透支本金4992.22元，期間銀行多次催討，其拒不還款。
3、2013年3月，被告人林某在興業銀行股份有限公司嘉興平湖支行辦理信用卡一張（卡號為52×××11），截止2014年11月21日其惡意透支本金9688.73元，期間銀行多次催討，其拒不還款。
4、2013年5月，被告人林某在中信銀行嘉興平湖支行辦理信用卡一張（卡號為62×××34），截止2014年11月12日其惡意透支本金4263.80元，期間銀行多次催討，其拒不還款。
5、2013年6月，被告人林某在中國光大銀行杭州分行辦理信用卡一張（卡號為62×××13），截止2014年11月4日其惡意透支本金9461.21元，期間銀行多次催討，其拒不還款。
6、2013年6月，被告人林某在中國民生銀行股份有限公司杭州分行辦理信用卡一張（卡號為35×××88），截止2014年11月27日其惡意透支本金10701.83元，期間銀行多次催討，其拒不還款。
7、2013年8月，被告人林某在中國工商銀行股份有限公司平湖支行辦理信用卡一張（卡號為62×××56），截止2014年11月12日其惡意透支本金17584.56元，期間銀行多次催討，其拒不還款。
8、2013年9月，被告人林某在中國工商銀行股份有限公司平湖支行辦理信用卡一張（卡號為55×××20），截止2014年11月12日其惡意透支本金2102.99元，期間銀行多次進行催討，其拒不還款。
9、2013年9月，被告人林某在中國農業銀行股份有限公司平湖市支行辦理信用卡一張（卡號為62×××37），后通過刷卡消費等方式惡意透支，截止2014年10月20日其惡意透支本金14982.82元，期間銀行多次催討，其拒不還款。
另查明，被告人林某已向中國建設銀行股份有限公司平湖支行還款28289.66元，向交通銀行股份有限公司嘉興平湖支行還款6413.5元，中信銀行嘉興平湖支行還款7332元，向興業銀行股份有限公司嘉興平湖支行還款13153元。
上述犯罪事實，被告人林某在開庭審理過程中亦無異議，且有證人證言、辦卡資料、交易明細、催款通知書、催收歷史記錄、存款回單、還款計劃書、情況說明、違法犯罪經歷查詢證明、抓獲經過、身份證明等證據予以證實，足以認定。
本院認為，被告人林某以非法占有為目的，持信用卡惡意透支本金9萬余元，屬數額較大，其行為已構成信用卡詐騙罪。公訴機關指控的罪名成立，應予支持。被告人林某能如實供述自己的罪行，依法可從輕處罰。鑒于本案大部分贓款已退還被害單位，亦可對被告人林某酌情從輕處罰，并可依法適用緩刑，辯護人對此提出的辯護意見可予采納。據此，為懲治犯罪，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，第六十七條第三款，第七十二條第一、三款，第六十四條及最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條之規定判決如下：
一、被告人林某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑三年、緩刑三年六個月，并處罰金50000元（緩刑考驗期限從判決確定之日起計算；罰金款限本判決生效后十日內繳納）；
二、責令被告人林某退賠中國光大銀行杭州分行本金9461.21元、退賠中國民生銀行股份有限公司杭州分行本金10701.83元、退賠中國工商銀行股份有限公司平湖支行本金19687.55元、退賠中國農業銀行股份有限公司平湖市支行本金14982.82元。
被告人林某回到社會后，應當遵守法律、法規，服從監督管理，接受教育，完成公益勞動，做一名有益社會的公民。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向浙江省嘉興市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 李登峰
人民陪審員 徐正明
人民陪審員 金 蘭
二〇一五年一月二十一日
書 記 員 俞佳倫
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