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浙江省麗水市蓮都區(qū)人民法院

刑事判決書(shū)

（2012）麗蓮刑初字第444號(hào)


公訴機(jī)關(guān)麗水市蓮都區(qū)人民檢察院。

被告人林 XX ，男， 1973 年 10 月 19 日出生于浙江省麗水市，身份證號(hào)碼 XX ，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，住麗水市蓮都區(qū)聯(lián)城鎮(zhèn) XX ，現(xiàn)住麗水市蓮都區(qū)燈塔小區(qū) XX 。因涉嫌信用卡詐騙犯罪，于 2012 年 5 月 8 日被刑事拘留，同年 6 月 8 日被逮捕。現(xiàn)羈押在麗水市看守所。

麗水市蓮都區(qū)人民檢察院以麗蓮檢刑訴（ 2012 ） 386 號(hào)起訴書(shū)指控被告人林 XX 犯信用卡詐騙罪，于 2012 年 8 月 8 日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。麗水市蓮都區(qū)人民檢察院指派檢察員余勝濤出庭支持公訴。被告人林 XX 到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)審理查明： 2007 年 3 月份以來(lái)，被告人林 XX 先后向中國(guó)銀行麗水市分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行麗水市分行、中國(guó)工商銀行麗水市分行分別申領(lǐng)了銀行信用卡，并多次持卡進(jìn)行透支消費(fèi)共計(jì)人民幣 79100.44 元后，未按規(guī)定時(shí)間歸還透支款，經(jīng)銀行多次以電話(huà)、信函等方式催收，仍至案發(fā)拒不還款且已超過(guò)三個(gè)月。具體分述如下：

1 、 2007 年 5 月，被告人林 XX 從中國(guó)銀行麗水市分行申領(lǐng)到一張信用卡（卡號(hào) XX ）后，多次進(jìn)行透支消費(fèi)，截至 2010 年 10 月 29 日共計(jì)透支人民幣 49499.18 元。

2 、 2010 年 3 月，被告人林 XX 從中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行麗水市分行申領(lǐng)到一張信用卡（卡號(hào) XX ）后，多次進(jìn)行透支消費(fèi)，截至 2011 年 1 月 3 日共計(jì)透支人民幣 9939.98 元。

3 、 2007 年 8 月，被告人林 XX 從中國(guó)工商銀行麗水市分行申領(lǐng)到一張信用卡（卡號(hào) XX ）后，多次進(jìn)行透支消費(fèi)，截至 2011 年 4 月 14 日共計(jì)透支人民幣 9911.25 元。

4 、 2008 年 3 月，被告人林 XX 從中國(guó)建設(shè)銀行麗水市分行申領(lǐng)到一張信用卡（卡號(hào) XX ）后，多次進(jìn)行透支消費(fèi)，截至 2011 年 7 月共計(jì)透支人民幣 9750.03 元。

上述事實(shí)，被告人林 XX 在開(kāi)庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議，且有下列證據(jù)證實(shí)： 1 、被告人林 XX 的供述，證明其于 2007 年 3 月以來(lái)，先后向中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行透支人民幣 79100.44 元尚未歸還，銀行多次向其催收，其無(wú)歸還能力以及部分銀行透支款用于吸食毒品的事實(shí)； 2 、證人胡 XX 、王 X 、何 XX 、郭 XX 、林 XX 等人的證言，證明被告人林 XX 從 2007 年以來(lái)至案發(fā)止，通過(guò)向中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行透支人民幣 79100.44 元尚未歸還的事實(shí)； 3 、催收電話(huà)錄音光盤(pán)三張，證明相關(guān)銀行多次向被告人林 XX 進(jìn)行電話(huà)催收歸還相關(guān)透支款的事實(shí)； 4 、銀行信用卡四張、中國(guó)銀行報(bào)案書(shū)、中銀卡流水查詢(xún)單以及信用卡相關(guān)資料、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行報(bào)案書(shū)農(nóng)行卡交易歷史記錄及信用卡相關(guān)資料、中國(guó)工商銀行報(bào)案書(shū)、工行卡交易歷史記錄及信用卡相關(guān)資料、中國(guó)建設(shè)銀行報(bào)案書(shū)、建行卡交易歷史記錄及信用卡相關(guān)資料各銀行催收記錄，證明被告人林 XX 從 2007 年先后向中國(guó)銀行麗水市分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行麗水市分行、中國(guó)工商銀行麗水市分行、中國(guó)建設(shè)銀行麗水市分行申領(lǐng)銀行信用卡，以及在申領(lǐng)信用卡后多次消費(fèi)的相關(guān)記錄，共計(jì)透支人民幣 79100.44 元尚未歸還，銀行多次向被告人林 XX 進(jìn)行催收的事實(shí)； 5 、歸案經(jīng)過(guò)，證明被告人林 XX 的歸案情況。

公訴機(jī)關(guān)提供的證據(jù)來(lái)源及形式合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，證據(jù)間能相互印證，與本案相關(guān)聯(lián)，本院予以確認(rèn)作為認(rèn)定本案事實(shí)的依據(jù)。

本院認(rèn)為：被告人林 XX 以非法占有為目的，利用其所持銀行信用卡進(jìn)行惡意透支，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立，本院予以支持。被告人林 XX 歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，依法從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條、第六十七條第三款、第四十七條、第六十四條的規(guī)定，判決如下：

一、被告人林 XX 犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣 80000 元（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自 2012 年 5 月 8 日起至 2014 年 11 月 7 日止）；

二、被告人林 XX 的違法所得，退賠給被害人。

上述款項(xiàng)限本判決生效后十日內(nèi)繳納。

如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向浙江省麗水市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。

審 判 長(zhǎng) 黃 奇 新

人民陪審員 武 文 麗

人民陪審員 毛 南 維

二 0 一二年八月二十二日

本件與原本核對(duì)無(wú)異

書(shū) 記 員 何 一 芳