（2012）麗蓮刑初字第470號
——浙江省麗水市蓮都區人民法院(2012-8-28)
浙江省麗水市蓮都區人民法院
刑事判決書
（2012）麗蓮刑初字第470號
公訴機關麗水市蓮都區人民檢察院。
被告人李 XX ，男， 1983 年 9 月 16 日出生于浙江省麗水市，身份證號碼 XX ，漢族，大專文化，農民，住麗水市蓮都區太平鄉 XX 。曾因犯劫奪被押解人員罪，于 2004 年 7 月 2 日被本院判處有期徒刑二年， 2005 年 12 月 22 日刑滿釋放。因涉嫌信用卡詐騙犯罪，于 2012 年 5 月 2 日被刑事拘留，同年 5 月 8 日被取保候審，同年 8 月 28 日被逮捕。現羈押在麗水市看守所。
麗水市蓮都區人民檢察院以麗蓮檢刑訴（ 2012 ） 384 號起訴書指控被告人李 XX 犯信用卡詐騙罪，于 2012 年 8 月 21 日向本院提起公訴。本院依法適用簡易程序，實行獨任審判，公開開庭審理了本案。麗水市蓮都區人民檢察院依法指派檢察員余勝濤出庭支持公訴，被告人李 XX 到庭參加訴訟。現已審理終結。
公訴機關指控：被告人李 XX 于 2009 年 9 月至 10 月間，向中國銀行麗水市分行、中國工商銀行麗水市分行、中國農業銀行麗水市分行申領了卡號為 6227XX 、 6222XX 、 6228XX 的三張信用卡，信用卡額度均為 1 萬元。被告人李 XX 持有上述信用卡后對其以取現、消費的方式進行透支，截至 2009 年 12 月，卡號為 6227XX 的信用卡透支金額達 10064 元，卡號為 6222XX 的信用卡透支金額達 8701 元，卡號為 6228XX 的信用卡透支金額達 9935 元。
被告人李 XX 持上述三家銀行信用卡透支逾期未還款，中國銀行麗水市分行、中國工商銀行麗水市分行、中國農業銀行麗水市分行分別以電話、信函的方式多次催收，被告人李 XX 仍未歸還逾期三個月以上。
案發后，被告人李 XX 家屬代其向公安機關繳納透支款息人民幣 56500 元。
被告人李 XX 的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條的規定，構成信用卡詐騙罪。提請依法判處。
上述事實，被告人李 XX 在開庭審理過程中亦無異議，且有公訴機關提供并經庭審質證的下列證據： 1 、被告人李 XX 的供述； 2 、證人王 X 、何 XX 、胡 XX 、馮 XX 、李 XX 的證言； 3 、信用卡申領材料、銀行卡客戶交易明細、催收歷史記錄、催收通知書、律師函，報案書； 4 、情況說明； 5 、預收款票據； 6 、刑事判決書、釋放證明等證實，證據確實充分，足以認定。
本院認為：被告人李 XX 以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數額較大，其行為已構成信用卡詐騙罪。公訴機關指控罪名成立，本院予以支持。被告人李 XX 曾因故意犯罪被判處有期徒刑以上刑罰，在刑罰執行完畢后五年內故意再犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪，是累犯，依法從重處罰。被告人李 XX 歸案后積極交納透支款，并如實供述自己的犯罪事實，當庭自愿認罪，依法從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條、第六十五條、第六十七條第三款、第四十七條、第六十四條的規定，判決如下：
一、被告人李 XX 犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年三個月，并處罰金人民幣 30000 元（刑期從判決執行之日起計算。判決執行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自 2012 年 8 月 28 日起至 2013 年 11 月 20 日止）；
二、被告人李 XX 的違法所得人民幣 28700 元，分別退賠給被害單位中國銀行麗水市分行人民幣 10064 元、中國工商銀行麗水市分行人民幣 8701 元、中國農業銀行麗水市分行人民幣 9935 元。
上述款項限本判決生效后十日內繳納。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向浙江省麗水市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本兩份。
審 審 判 員 李 建 平
二 0 一二年八月二十八日
本件與原本核對無異
書 記 員 何 一 芳
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